Понятие, сущность и виды неустойки.

Неустойка (штраф, пеня) — денежная сумма, определенная законом или договором, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения (п.1 ст. 330).

Общепринято выделять две стороны (значения) неустойки:

Она является способом обеспечения исполнения обязательства. Наличие неустойки стимулирует должника к исполнению обязанности, поскольку в случае нарушения он утратит определенную сумму денег: с него будет взыскана неустойка в пользу кредитора.

Она является формой гражданско-правовой ответственности, наряду с другими. Поэтому взыскание неустойки возможно при наличии условий привлечения должника к гражданско-правовой ответственности, в том числе — вины. На это обстоятельство обращено внимание п.2 ст. 330 ГК.

За нарушение обязательств с должника взыскивается не только неустойка. Закон предусматривает такие виды последствий как возмещение убытков (имущественных потерь) кредитора и уплату процентов за нарушение денежных обязательств. Последние предусмотрены ст. 395 и чрезвычайно напоминают неустойку: денежная сумма, взыскивается за нарушение (правда, особенное — за неосновательное пользование чужими денежными средствами в виде удержания, просрочки и т.п.), не связана с наличием убытков. Такое положение породило проблему соотношений. Последовали иски о взыскании и неустойки, и процентов. В конечном итоге практику сформировало Постановление Пленума ВС и ВАС от 8 октября 1998 г. «О практики применения судами положений ГК РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами» (в ред. от 4 декабря 2000 г.).

Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 Кодекса, по своей природе отличаются от процентов, подлежащих уплате за пользование денежными средствами, предоставленными по договору займа (статья 809 Кодекса), кредитному договору (статья 819 Кодекса) либо в качестве коммерческого кредита (статья 823 Кодекса). Поэтому при разрешении споров о взыскании процентов годовых суд должен определить, требует ли истец уплаты процентов за пользование денежными средствами, предоставленными в качестве займа или коммерческого кредита, либо существо требования составляет применение ответственности за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства (статья 395 Кодекса).

Законом либо соглашением сторон может быть предусмотрена обязанность должника уплачивать неустойку (пени) при просрочке исполнения денежного обязательства. В подобных случаях суду следует исходить из того, что кредитор вправе предъявить требование о применении одной из этих мер, не доказывая факта и размера убытков, понесенных им при неисполнении денежного обязательства, если иное прямо не предусмотрено законом или договором (п. 6).

Виды неустойки. По основанию установления неустойки делятся на: а)законные; б) договорные.

Первые устанавливаются законом как таковым, т.е. ФЗ. Не допускается установление неустойки в подзаконных нормативных актах, а также «делегирования» законом возможности установить неустойку иному нормативному акту. В соответствии с ч.2 ст. 4 Вводного закона до введения соответствующего ФЗ действуют изданные до введения в действие ГК РФ акты, не являющиеся законами. Законную неустойку нельзя отменить или уменьшить соглашением сторон. Ее размер определяется законом. Стороны могут лишь увеличить его, если закон не запрещает.

Договорная неустойка устанавливается соглашением между должником и кредитором. По традиции условия этого договора включаются в основной договор, породивший основное обязательство. В разделе — об ответственности. Отдельного договора о неустойки не заключается. Однако закон предъявляет к соглашению о неустойке повышенные требования — обязательная письменная форма под угрозой недействительности (ст. 331 ГК).

Вторая классификация неустойки проводится по способу ее установления и исчисления:

А) Штраф — определяется в процентном соотношении или в твердой сумме и взыскивается однократно, независимо от длительности нарушения.

Б) Пеня определенная денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору за каждый день (период) просрочки. Она устанавливается в процентном соотношении к сумме долга. Сумма длящаяся и окончательная величина зависит от периода просрочки.

Третья классификация — по соотношению с убытками определяется ст. 394: зачетная, исключительная; альтернативная и штрафная (если предусмотрено законом или договором).

Исчисленный размер неустойки может быть уменьшен по решению суда (ст. 333). В ГК не уточняется, в отношении какой неустойки (договорной или законной) действует это правило. Поэтому предполагается, что оно распространяется на все случаи.

Основания уменьшения — «явная несоразмерность последствиям нарушения обязательства». Понимание этого пришло не сразу. Суды весьма произвольно трактовали: тяжелое экономическое положение должника; вообще во всяком случае произвольно снижали размер на 30% — 50%. Предел положило Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 14 июля 1997 г. № 17 «Обзор практики применения арбитражными судами ст. 333 ГК РФ», в котором было выражено следующее: «Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и др.

Доказательства, подтверждающие явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств, представляются лицом, заявившим ходатайство об уменьшении неустойки.

Для того чтобы применить указанную статью, арбитражный суд должен располагать данными, позволяющими установить явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (о сумме основного долга, о возможном размере убытков, об установленном в договоре размере неустойки и о начисленной общей сумме, о сроке, в течение которого не исполнялось обязательство, и др.).

Поскольку ходатайство о применении статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации заявлено ответчиком, он и должен представить доказательства, подтверждающие явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства.

С учетом представленных ответчиком доказательств арбитражный суд решает вопрос о наличии или отсутствии оснований для применения указанной статьи.

2. Понятие, функции и сфера применения задатка.

Задаток — денежная сумма, выдаваемая должником в счет причитающихся с него по договору платежей кредитору, в доказательство заключения договора и обеспечения его исполнения (п.1 ст. 380).

У задатка три функции:

Авансовая (платежная) — он представляет собой часть той суммы, которую должник обязан уплатить кредитору.

Доказательственная (удостоверительная) — он доказывает заключение договора. Например, если стороны не облекли свой договор в требуемую форму, но уплачен задаток и это доказано, то уплата задатка — достаточное доказательство заключения договора.

Обеспечительная — он предназначен для предотвращения неисполнения договора, причем, для обеих сторон обязательства: задаткодателя (должника) и задаткополучателя (кредитора). Если за неисполнение основного обязательства ответственен задаткодатель, то он остается у кредитора, если задаткополучатель — то он обязан вернуть двойную сумму задатка (п.2 ст.381). Осознание этих утрат и стимулирует стороны к надлежащему исполнению обязательства. Обеспечительная сила задатка не действует при прекращении обязательства до начала его исполнения по соглашению сторон или вследствие невозможности исполнения, за которое ни одна из сторон не отвечает (п.1 ст.381). Кроме того, сверх задатка с виновного взыскиваются и убытки с зачетом суммы задатка.

Для задатка требуется ряд обстоятельств:

-наличие обязанности заплатить определенную сумму денег, следующей из договора (договорная обязанность). Т.е. требуется наличие основного денежного обязательства, основанного на договоре. Если оно еще не возникло, то обеспечивать нечего и соглашение о задатке — ничтожно. В ряде случаев сам законодатель противоречит понятию задатка (ст. 448 ГК — задаток для участника торгов. Если они не состоялись, или участник торгов их не выиграл — «задаток» подлежит возврату. Если выиграл, то засчитывает в счет исполнения обязательства по заключенному договору. Очевидно, что указанная сумма не является задатком в точном значении этого слова: она не доказывает заключение договора (в момент ее внесения он еще не заключен); и ничего не обеспечивает (договор не заключен). Его единственная функция в данном случае — демонстрация серьезности намерений участника торгов, а при победе — обеспечивает заключение договора победителем.

В юридической практике весьма часто заключаются соглашения о «задатке» которым обеспечиваются будущие, предполагаемые требования (за заключение договора). Такая практика противоречит закону, и суды объявляют эти сделки недействительными. Задаток имеет обеспечительное значение и существует в рамках акцессорного обязательства, а последнее не может существовать без основного. Поэтому задатка не может быть в случаях:

-когда основной договор не заключен;

-когда основной договор требует госрегистрации, поскольку он существует с момента регистрации. Невозможно доказать то, чего нет;

-когда заключен предварительный договор. Он является организационным и не порождает денежного обязательства, а следовательно и обязанности заплатить деньги. Во исполнение данного договора не может производиться передача имущества, в том числе и денег.

-Договор о задаткевторое условие возникновения акцессорного обязательства (п.2 ст. 380). Он должен быть письменным. И в нем сторона явно должны выразить свое отношение к предусматриваемой сумме как к задатку. Не всякий платеж имеет такую силу. Аванс и задаток. Если сомнения — закон объявляет такую сумму авансом (п. 3 ст. 380).

Задаток может использоваться теоретически — широко, без ограничения субъектным составов (и граждане, и ЮЛ). Практически — его применение ограничено.

Соотношение неустойки и задатка: сходство (деньги, уплачивает должник кредитору, обеспечительная функция, соотношение с убытками) и отличия (момент уплаты, возможность уменьшения, последствия неисполнения, ненадлежащее исполнение.

Виды неустоек

По основаниям возникновения неустойка подразделяется на законную и договорную.

Законной именуется неустойка, определенная законом, независимо оттого, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон (п. 1 ст. 332 ГК РФ). Обычно закон определяет основания взыскания неустойки, ее размер, иногда в той или иной мере характеризует механизм взыскания и пр. Законная неустойка может устанавливаться императивной либо диспозитивной нормой права. В последнем случае стороны могут увеличить либо уменьшить размер неустойки, обусловить ее взыскание определенного рода обстоятельствами и т.п., поскольку иное не установлено законом. Если же неустойка установлена в императивной норме, то стороны не имеют права от нее отказаться, предусмотреть в договоре, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, обеспеченного законной неустойкой, соответствующие нормы закона к их отношениям не применяются. Другое дело, что фактически кредитор может и не взыскивать неустойку в том или ином случае, хотя возможность ее взыскания предусмотрена.

Договорной является неустойка, устанавливаемая соглашением сторон (основание возникновения неустойки — договор, поэтому она и именуется договорной). Стороны обязательства прибегают к установлению договорной неустойки в случаях, когда законом не предусмотрены те или иные санкции за какое-либо нарушение. Размер законной неустойки может быть увеличен соглашением сторон, если закон этого не запрещает (п. 2 ст. 332 ГК РФ). Такую неустойку иногда именуют смешанной, поскольку основанием ее возникновения является и закон, и договор. Уменьшить размер законной неустойки стороны не вправе. Соглашение об установлении договорной неустойки либо об увеличении размера законной неустойки должно быть совершено в письменной форме. Причем даже в том случае, когда основное обязательство возникает на основе сделки, совершенной в устной форме. Обычно соглашение о неустойке формулируется отдельным пунктом основного обязательства (договора). Гораздо реже дополнительно к основному обязательству (договору) оформляется отдельный договор об установлении договорной неустойки. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке (ст. 331).

В зависимости от методов исчисления неустойки принято различать:

1) собственно неустойку (неустойку в узком смысле);
2) штраф;
3) пеню.

Пеня представляет собой определенную денежную сумму, которую должник обязан уплатить кредитору за каждый день (или иной период) просрочки.

Штраф и собственно неустойка определяются либо в процентном отношении от какой-либо суммы, либо в твердой денежной сумме.

Пеня, штраф и собственно неустойка имеют одну и ту же правовую природу, единую направленность (обеспечение исполнения обязательств). Различия между ними не носят сущностного характера; все они — разновидности одного способа обеспечения исполнения обязательства — неустойки.

Виды неустойки

Неустойка может представлять собой:

  • штраф (однократно взыскиваемую, заранее определенную денежную сумму);

  • пеню (определенный процент от суммы долга, установленный на случай про­срочки его исполнения и подлежащий периодической уплате, т.е. по сути длящуюся неустойку, например, 0,5% от суммы просроченного займа за каждый месяц просрочки).

В зависимости от возможности сочетания неустойки с возмещением убытков гражданское законодательство различает четыре вида неустойки (статья 394 Гражданского Кодекса РФ):

  • зачётная;

  • штрафная;
  • исключительная;

  • альтернативная.

Сущность неустойки

Сущность неустойки заключается в создаваемой ею угрозе наступления для должника определенной имущественной невыгоды в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства. Поэтому не­устойка является одной из форм санкций в обязательстве, то есть неотъемлемым элементом самого обязательства.

Обеспечительная функция неустойки

Обеспечительная функция неустойки заключается в том, что она является дополнительной санкцией за неисполнение или ненадлежа­щее исполнение обязательства помимо общей санкции в форме возмещения убытков (статья 393 ГК).

Преимущества применения неустойки

Неустойка имеет ряд преимуществ, которые обусловливают ее обеспечительную функцию. В числе таких преимуществ можно выделить следующие преимущества:

Во-первых, убытки могут быть взысканы, если они действительно имели место. А неустойка – взыскивается независимо. То есть, выдвигая требование об уплате неустойки, кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (пункт 1 статьи 330 ГК РФ).

Таким образом, неустойка взыскивается за сам факт нарушения обязательств, тогда как взыскание убытков возможно лишь при доказанности их возникновения.

Во-вторых, размер убытков, особенно при длящихся нарушениях должником своих обязательств, определяется только в будущем после факта неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

А размер неустойки известен заранее (кредитор может взыскать неустойку, не дожидаясь ни возникновения убытков, ни точного определения размера полученных убытков).

Таким образом, взыскание неустойки отличается более высокой оперативностью, так как ее размер заранее определен, в то время как размер убытков можно точно определить только лишь после выявления факта неисполнения обязательства.

В-третьих, неустойка более приспособлена к конкретным взаимоотношениям, поскольку устанавливается с учетом значения данного обязательства для государства, и (или) его непосредственных участников.

При этом, чем большее значение придается исполняемому обязательству, тем выше устанавливается размер неустойки и ярче проявляется ее штрафной характер.

Зачетная неустойка

Неустойка является зачетной, если убытки взыскиваются в части, не покрытой неустойкой. Если ни в законе, ни в договоре не указано, как соотносятся убытки и неустойка, то неустойка зачетная.

Например, не исполнено в срок обязательство по оплате товара, в результате чего у продавца образовались убытки в размере 100 000 рублей. Взыскана неустойка в размере 20 000 рублей. В данном случае убытки с покупателя могут быть взысканы в размере 80 000 рублей.

В случае, когда размер убытков менее размера неустойки, убытки не взыскиваются, если иное не установлено договоров или законом.

Исключительная неустойка

Законом или договором может быть предусмотрено что взыскание допускается только неустойки.

В приведенном примере с оплатой товаров размер подлежащей взысканию неустойки будет составлять 20 000 рублей, убытки же взысканию не подлежат.

Альтернативная неустойка

Стороны вправе предусмотреть в договоре возможность взыскать или неустойку, или убытки.

В нашем примере кредитор вправе выбрать: взыскивать ли ему 20 000 рублей неустойки или 100 000 рублей убытков.

Штрафная неустойка

Договором или законом может быть предусмотрено взыскание убытков в полной сумме сверх неустойки.

В примере с оплатой товара подлежащая взысканию сумма составит 120 000 рублей (100 000 рублей — убытки, плюс 20 000 рублей неустойки).

Примеры штрафной неустойки, установленной законом

В силу части 3 статьи 622 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае, когда за несвоевременный возврат арендованного имущества договором предусмотрена неустойка, убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки, если иное не предусмотрено договором.

В сответствии с ч. 2 статьи 13 закона «О защите прав потребителей», если иное не установлено законом, убытки, причиненные потребителю, подлежат возмещению в полной сумме сверх неустойки (пени), установленной законом или договором.

Из судебной практики

«Глава 25 Гражданского кодекса Российской Федерации «Ответственность за нарушение обязательств» допускает одновременное применение двух мер ответственности за одно и то же правонарушение только в том случае, когда законом или договором установлена штрафная неустойка. Однако из содержания договоров не усматривается, что убытки взыскиваются в полной сумме сверх неустойки.

Штраф как неустойка — это определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору за неисполнение или ненадлежащее исполнение своего обязательства в заранее установленном размере или в процентном отношении к стоимости предмета исполнения; кроме того, штраф является однократно взыскиваемой суммой. Что же касается пени, то ее определяют как денежную сумму, которую должник обязан уплатить кредитору в процентном отношении к сумме просроченного платежа (невыполненного обязательства), и она исчисляется непрерывно, нарастающим итогом. Таким образом, пени и штраф являются самостоятельными видами ответственности за неисполнение либо ненадлежащее исполнение обязательств, направленными на возмещение потерь кредитора.

Две меры ответственности за одно правонарушение могут применяться, но с ограничениями, зафиксированными в статьях 394 и 395 Гражданского кодекса Российской Федерации. Так, если применяется ответственность в виде процентов, то сверх этого санкции могут взыскиваться постольку, поскольку доказано наличие убытков, не покрытых взысканными суммами; если взыскана неустойка, то сверх нее взыскание может производиться, в том числе и виде процентов, превышающих ее, так же при условии доказанности наличия потерь кредитора. В противном случае были бы нарушены правила зачетных характеров неустойки и процентов. В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие возникновение у истца негативных последствий, соразмерных начисленной неустойке» (Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 26.10.2010 по делу N А53-3798/2010).

См. также: отличия понятий «неустойка», «штраф» и «пени»; законная и договорная неустойка (пеня)

обзора судебной практики: Взыскание неустойки, пени, штрафа за просрочку. Размер, расчет, формулы

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *